Los propietarios de criptomonedas son testigos frecuentes de monedas «sucias». ¿Qué son y por qué se están volviendo más fáciles de rastrear? Cualquiera que no realice un seguimiento de las llamadas criptomonedas «sucias» puede recibir estos activos marcados en su billetera. Muchas grandes plataformas han bloqueado tales billeteras y, a veces, demostrar inocencia puede ser un desafío.
¿Qué son las monedas ‘sucias’?
Los especialistas en sistemas analíticos pueden cambiar los datos de las direcciones de criptomonedas para asociar fondos con actividades ilegales, incluso si ha pasado una cantidad significativa de tiempo desde que fueron recibidos. Los grandes exchanges centralizados (CEX) son jugadores del mercado que suelen cumplir con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización intergubernamental que combate el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras amenazas. Estos también usan herramientas analíticas especiales para verificar la pureza de las criptomonedas en la etapa de entrada, lo que hace improbable que se reciban activos «sucios» en dichas plataformas. Sin embargo, el riesgo surge si el exchange está sujeto a sanciones, ya que todos los fondos asociados pueden ser marcados como sancionados.
¿Cómo llegan las monedas ‘sucias’ a una billetera?
Los servicios descentralizados (DEX) pueden operar sin licencias, en un área gris, y no se adhieren a los requisitos de prevención de lavado de dinero (AML), lo que aumenta la probabilidad de recibir criptomonedas «sucias». Las plataformas comerciales reguladas y los cambiadores monitorean de cerca la circulación de criptomonedas asociadas con actividades criminales. Registran los activos que han estado involucrados en transacciones ilegales. Los estafadores utilizan varios esquemas para ocultar sus acciones y «limpiar» las monedas, incluyendo mezcladores de criptomonedas, dividir transacciones en pequeñas cantidades, plataformas no reguladas, juegos de azar, tarjetas prepagas y cajeros automáticos de criptomonedas.
¿Cómo rastrear las monedas ‘sucias’?
Como resultado, las criptomonedas «sucias» pueden terminar en las billeteras de usuarios incluso de los más respetuosos de la ley. No es posible comprar estos activos en exchanges regulados y cambiadores que operan según los requisitos de KYC/AML, ya que no se pueden recibir en sus plataformas. Sin embargo, los usuarios pueden comprar fácilmente activos digitales en una plataforma no regulada o un exchange dudoso, o aceptarlas como pago.
Los exchanges regulados monitorean cuidadosamente la circulación de monedas comprometidas, siguiendo los requisitos de los reguladores. Desde enero de 2020, la Quinta Directiva de Lavado de Dinero de la UE está en vigor, requiriendo que las plataformas monitoreen las transacciones cripto de los usuarios, mantengan registros, compartan datos e informen transacciones sospechosas a las autoridades.
Las grandes plataformas tienen unidades especiales responsables de monitorear transacciones sospechosas. Bots, sistemas automáticos de notificación y verificaciones manuales identifican las monedas «sucias». Los exchanges utilizan mezcladores, programas y servicios para anonimizar transacciones y blanquear fondos, lo que puede llevar al bloqueo de cuentas. Los exchanges no están interesados en el propósito para el cual el usuario utilizó el mezclador.
Los estándares internacionales AML no prohíben los mezcladores, pero los exchanges son cautelosos. Usualmente no bloquean cuentas donde se ha notado que las monedas han pasado por un mezclador, pero dichas billeteras están sujetas a una vigilancia adicional.
- Los exchanges principalmente utilizan soluciones externas para optimizar los procesos AML y monitorear transacciones sospechosas.
- Las soluciones más populares son Chainalysis, CipherTrace y Elliptic, utilizadas por exchanges regulados, cambiadores y agencias de aplicación de la ley.
CipherTrace, por ejemplo, rastrea la mayor parte de todos los activos digitales. Su sistema monitorea las transacciones de criptomonedas y asigna a las billeteras un nivel de riesgo en una escala de diez puntos, dependiendo de si los fondos fueron utilizados en proyectos de estafa, mezcladores, compras en el darknet, ataques de hackers, extorsión, tráfico de drogas y financiación del terrorismo. Todas las billeteras y monedas comprometidas se añaden a una lista negra, a la cual tienen acceso las plataformas comerciales que utilizan la solución CipherTrace. Después de eso, los sistemas de intercambio solo tienen que bloquear fondos «sucios» y cerrar cuentas que violan los requisitos AML.
Criptomonedas anónimas
Las criptomonedas anónimas, diseñadas para ofrecer alta privacidad y anonimato, han implementado tecnologías creadas principalmente para asegurar el anonimato y la privacidad de las transacciones sin mezcladores externos. Una de las criptomonedas anónimas más famosas es Monero (XMR). El principio de Monero es que cada token transferido se mezcla con muchas otras transacciones, lo que hace imposible rastrear quién envió Monero a quién.
¿Es el anonimato un mito o una ilusión?
Sin embargo, en realidad, el anonimato de XMR a menudo ha sido cuestionado. Los problemas de anonimato de Monero fueron especialmente notables hasta febrero de 2017, pero los desarrolladores corrigieron el código posteriormente. Así, todas las transacciones realizadas antes de esta fecha pueden rastrearse; además, incluso después del cambio de código, permanecen algunos resquicios por los que es posible rastrear a los remitentes de transacciones; expertos de la Universidad de Princeton, Carnegie Mellon, Universidad de Boston, Instituto de Tecnología de Massachusetts y la Universidad de Illinois en Urbana-Champaign lo descubrieron.
El anonimato de Monero también se estableció relativamente recientemente: en 2024, hubo varios casos conocidos donde la criptomoneda supuestamente anónima fue rastreada. Por ejemplo, en enero, la Oficina Nacional de Investigación de Finlandia reportó el rastreo de XMR asociado con el hacker Julius Kivimäki. Más tarde, en septiembre, una filtración de vídeo por parte de la compañía de análisis Chainalysis dio motivos para creer que las transacciones XMR podrían ser rastreadas. La compañía subió el video por error y rápidamente lo eliminó. Sin embargo, los usuarios descargaron y volvieron a subir el material a YouTube. El video fue creado en agosto de 2023.
Chainalysis lanzó muchos nodos desde diferentes ubicaciones geográficas y utilizó varios proveedores de Internet para capturar direcciones IP y marcas de tiempo de transacciones. Este método potencialmente reduce la privacidad de Monero y permite rastrear la ubicación de las billeteras que interactúan con el nodo «malicioso».
¿Preguntas frecuentes sobre criptomonedas ‘sucias’?
- ¿Cómo se definen las criptomonedas ‘sucias’?
Son activos asociados con actividades ilegales que, aunque han pasado por transacciones integradas en el tiempo, pueden ser rastreadas por especialistas para vincularlas a comportamientos ilícitos.
- ¿Cómo pueden terminar en mi billetera?
Al utilizar plataformas no reguladas o recibirlas como pago, los usuarios pueden inadvertidamente recibir monedas ‘sucias’, que son difíciles de rastrear y evitar en estos casos.
- ¿Las criptomonedas anónimas son realmente anónimas?
Criptomonedas como Monero están diseñadas para el anonimato, pero estudios han demostrado que su privacidad no es absoluta y pueden ser rastreadas hasta cierto punto.
