Las autoridades federales de EE.UU. están investigando a la empresa cripto Tether por presuntas violaciones relacionadas con sanciones y regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Según personas familiarizadas con la situación, la investigación, dirigida por la Oficina del Fiscal de EE.UU. en Manhattan, examina si la moneda digital Tether (USDT) ha facilitado transacciones ilícitas por parte de terceros. Esto incluye presuntos financiamientos de actividades ilícitas como el narcotráfico, el terrorismo, el hacking o el lavado de fondos ilegales.
Tether en la Mira por Actividades Criminales
Mientras tanto, el Departamento del Tesoro considera sanciones contra Tether. El uso generalizado de su stablecoin USDT por individuos y organizaciones sujetas a sanciones estadounidenses, incluyendo a Hamas y traficantes de armas rusos, también ha generado preocupaciones. Sancionar a Tether prohibiría a los ciudadanos y entidades estadounidenses transaccionar con la empresa cripto.
- El stablecoin de Tether, USDT, ha sido objeto de un escrutinio regulatorio creciente en los últimos años.
- A diferencia de las criptomonedas de alta volatilidad, el valor de USDT está vinculado al dólar estadounidense, lo que lo convierte en una alternativa potencial en áreas donde el uso de la moneda estadounidense está restringido.
Como el stablecoin más comerciado globalmente, USDT registra volúmenes de negociación diarios de hasta 190 mil millones de dólares. Según informes, la moneda digital es una herramienta de financiamiento clave para preocupaciones de seguridad nacional de alta prioridad. Las operaciones ilícitas presuntamente financiadas con USDT incluyen el programa de armas nucleares en Corea del Norte, cárteles de drogas mexicanos, fabricantes de armas rusos, grupos terroristas del Medio Oriente y productores químicos chinos utilizados en la producción de fentanilo.
Interacciones de Tether con Reguladores y Aplicación de la Ley
Las interacciones de Tether con reguladores y fuerzas del orden se remontan a varios años. Inicialmente, la investigación del Departamento de Justicia se centró en un posible fraude bancario, examinando específicamente si los patrocinadores de USDT falsificaron documentos para asegurar acceso a servicios bancarios globales, según fuentes.
Un Funcionario de la Empresa Niega Investigación Ampliada
No obstante, Tether niega enfrentar una investigación ampliada. «Sugerir que Tether está de alguna manera involucrado en ayudar a actores criminales o eludir sanciones es indignante», afirmó un representante de la empresa, según un informe del Wall Street Journal. También enfatizaron que la empresa colabora activamente con agencias de cumplimiento de la ley estadounidenses e internacionales «para combatir la actividad ilícita».
Según informes, la empresa ha fortalecido sus controles para evitar que su moneda digital se use en actividades ilegales. Según los ejecutivos de Tether, la naturaleza transparente de la blockchain, donde las transferencias de USDT se registran en una contabilidad pública, hace que el uso ilícito sea impráctico. Señalaron que permite a las autoridades rastrear y, si es necesario, incautar fondos, lo que hace que tales esfuerzos sean inútiles.
Scrutinio y Desafíos Regulatorios Continuos
En los últimos años, los fiscales de EE.UU. han perseguido a algunos actores prominentes en el sector cripto. Estos incluyen al fundador de Binance, Changpeng Zhao, quien fue sentenciado a una condena de cuatro meses de prisión y enfrentó una multa de 4.3 mil millones de dólares por no cumplir con obligaciones contra el lavado de dinero.
Además, Tether también ha enfrentado desafíos regulatorios previos. Hace varios años, la empresa pagó 61 millones de dólares para resolver investigaciones de la oficina del Fiscal General de Nueva York y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos. En ese momento, la empresa fue acusada de tergiversar su respaldo de activos.
La investigación en curso sobre Tether podría tener implicaciones para sus socios, como la firma de corretaje Cantor Fitzgerald. Este corredor gestiona la mayoría de los activos de reserva de Tether, incluidos aproximadamente 80 mil millones de dólares en valores del Tesoro de EE.UU., lo que convierte a Tether en uno de los mayores tenedores de estos activos respaldados por el gobierno.
Howard Lutnick, CEO de Cantor Fitzgerald y un aliado de Trump, tiene un papel prominente en el equipo de transición de Trump-Vance. La campaña de Trump comentó que Lutnick es un «líder empresarial y filántropo reconocido», sin abordar la investigación en curso.
Recientemente, Tether ha tomado más medidas para congelar 1,850 billeteras cripto y ha recuperado un estimado de 114 millones de dólares en activos. Para mejorar el monitoreo, la empresa se asoció con las firmas de análisis Chainalysis y TRM Labs. También amplió su equipo de cabildeo, contratando a un ex ejecutivo de PayPal con experiencia en regulación de criptomonedas. Aun así, el escrutinio legal parece estar lejos de haber terminado.
Preguntas Frecuentes
- ¿Por qué está siendo investigada Tether?
Tether está bajo investigación por presuntas violaciones de sanciones y regulaciones contra el lavado de dinero, y por facilitar potencialmente transacciones ilícitas. - ¿Qué riesgos enfrenta Tether si es sancionada?
Si Tether es sancionada, los ciudadanos y entidades estadounidenses tendrían prohibido transaccionar con la empresa cripto, limitando significativamente su operación. - ¿Cómo responde Tether a las acusaciones?
Tether niega las acusaciones y resalta su colaboración con agencias de ley para combatir la actividad ilícita, además de mejorar sus controles internos para prevenir el uso ilícito de su moneda.
