TD Bank no reveló transacciones cripto ‘sospechosas’ vinculadas a un grupo de clientes anónimo: Descubre más detalles aquí
Como parte de una investigación más amplia sobre las transacciones de TD Bank y su cumplimiento con las leyes de prevención de lavado de dinero, una investigación de FinCEN descubrió que el banco de finanzas tradicional no reveló «actividad sospechosa» relacionada con criptomonedas.
Descubrimientos Clave de FinCEN
Una orden de consentimiento alega que el banco procesó transacciones para el “Grupo de Clientes C,” una entidad desconocida, “incluyendo la facilitación de más de $420 millones a una institución financiera que ofrece servicios de criptomonedas en la jurisdicción de alto riesgo de Colombia.”
- FinCEN afirmó que había un patrón del Grupo de Clientes C realizando transferencias electrónicas de más de $100 millones al mes.
- La mayoría de estas transacciones facilitaban el aparente comercio de criptomonedas de terceros e involucraban industrias y jurisdicciones de alto riesgo, como Colombia, China y países en el Medio Oriente.
El grupo vio transacciones superiores a $1 mil millones entre julio de 2023 y abril de 2024, según el informe. El noventa por ciento de eso provino de un intercambio de criptomonedas no revelado, aunque este tenía base en el Reino Unido. El sesenta por ciento de las transacciones salientes fueron hacia una institución financiera colombiana, también no revelada.
Relación con Plataformas Internacionales
El grupo también estaba vinculado a una “plataforma internacional de intercambio de criptomonedas”, según indica la orden, y recibió más de $650 millones de ella. Sin embargo, no está claro a cuál plataforma se refiere FinCEN.
“TD Bank procesó estas transacciones en nombre del Grupo de Clientes C, debido en parte a la falta de controles claros aplicables a clientes que operan con criptomonedas: las políticas escritas de alto nivel y limitadas que el Banco tenía en lugar referían a los requisitos para ciertos controles adicionales y monitoreo”, afirma la orden.
No hay evidencia de que se aplicaran controles mejorados alguna vez a las extensas transacciones del Grupo de Clientes C con proveedores de servicios de activos virtuales.
Repercusiones para TD Bank
El banco no informó la actividad hasta que recibió “múltiples consultas de las fuerzas del orden” sobre la entidad no revelada.
La semana pasada, TD Bank se declaró culpable de violaciones de AML, pagando una multa considerable de $3 mil millones en sanciones. De esa suma, $1.3 mil millones fueron para FinCEN según la orden presentada ante la oficina gubernamental.
FAQs
- ¿Qué descubrió FinCEN sobre TD Bank?
FinCEN descubrió que TD Bank no reveló «actividad sospechosa» en sus transacciones relacionadas con criptomonedas, facilitando más de $420 millones a una institución financiera en Colombia.
- ¿Cuáles fueron las repercusiones para TD Bank?
TD Bank se declaró culpable de violaciones de lavado de dinero y pagó una multa de $3 mil millones, de los cuales $1.3 mil millones fueron para FinCEN.
- ¿Qué impacto tuvo esto en el Grupo de Clientes C?
El Grupo de Clientes C realizó más de $1 mil millones en transacciones, la mayoría relacionadas con el comercio de criptomonedas en jurisdicciones de alto riesgo como Colombia, China y el Medio Oriente.
