La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) ha publicado una circular solicitando que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) cumplan con los requisitos de Anti-Lavado de Dinero (AML) para la lista actualizada de jurisdicciones de alto riesgo establecida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF).
Reforzando la Estabilidad del Mercado
En su comunicación, VARA solicitó que los VASPs cumplan con todos los reglamentos obligatorios, especialmente el Reglamento de Cumplimiento y Gestión de Riesgos. Según el anuncio, este es parte del mandato de VARA para asegurar la estabilidad del mercado, lo cual depende de la solidez financiera de cada participante y una conducta de mercado responsable. Estas reglas permiten que la industria opere con estándares internacionales de primera clase.
VASPs Obligados a Cumplir con AML y CFC
En consecuencia, los VASPs deben priorizar el cumplimiento estricto de todas las obligaciones regulatorias de Anti-Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento del Terrorismo emitidas por el Comité Nacional de Anti-Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento del Terrorismo y Organizaciones Ilícitas (el Comité). También requieren que verifiquen y revisen las listas e información emitidas por el FATF y el Comité, cuando se modifiquen y estén actuales, de forma regular.
VARA se refirió específicamente a los Países de Alto Riesgo y Contramedidas. El FATF clasifica las jurisdicciones de alto riesgo por tener deficiencias estratégicas significativas en sus regímenes para contrarrestar el lavado de dinero (ML), el financiamiento del terrorismo (TF) y el financiamiento de la proliferación (PF).
Para todos los países de alto riesgo, el FATF pide a todos los miembros y urge a todas las jurisdicciones a aplicar una diligencia debida reforzada. En los casos más serios, solicita a los países aplicar contramedidas para proteger el sistema financiero internacional de riesgos continuos de ML/TF/PF provenientes del país de alto riesgo. A menudo, estos países son referidos como la “lista negra del FATF”.
Según el documento, “Todos los IF, DNFBPs y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales y organizaciones sin fines de lucro deben aplicar medidas de diligencia debida reforzada a todas las relaciones comerciales y transacciones con jurisdicciones en la Lista Negra, incluyendo personas naturales y entidades legales y quienes actúan en su nombre.”
Con respecto a los EAU, todas las autoridades supervisoras en los EAU deben recordar a todos los IF, DNFBPs y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales sobre la necesidad de implementar requisitos de sanciones financieras dirigidas de acuerdo con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU aplicables y la DECISIÓN DEL GABINETE NO. (74) de 2020 para proteger los sectores financieros y no financieros en los EAU de riesgos de ML, TF y financiamiento de proliferación.
Se señala que todas las autoridades supervisoras en los EAU deben tomar acciones legales contra los IF, DNFBPs y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, incluidos sus directores y alta gerencia, en caso de incumplimiento de las medidas estipuladas en esta decisión.
VARA Endurece su Programa de Aplicación
En octubre de 2024, la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA), en sus esfuerzos por reforzar el apoyo y mantener segura a la población, anunció que emitiría órdenes de cese y desistimiento junto con multas a siete entidades por operar sin una licencia y por incumplir las regulaciones de marketing.
El aviso de aplicación en el sitio web de VARA señaló que VARA solicita al público evitar interactuar con empresas no licenciadas. Interactuar con tales entidades expone a individuos e instituciones a riesgos financieros y reputacionales significativos.
El 10 de julio de 2024, la Oficina Ejecutiva de los EAU de Anti-Lavado de Dinero y Financiamiento Contraterrorismo (EO AML/CTF) comenzó a implementar más de 100 recomendaciones de la Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) de los EAU. Esto ocurrió después de la vigésima primera reunión del Comité Superior que Supervisa la Estrategia Nacional sobre AML/CFT, presidida por S.A. el jeque Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Viceprimer Ministro y Ministro de Asuntos Exteriores.
Según el anuncio, los esfuerzos se centrarían en mitigar los riesgos en sectores de alto riesgo, mejorar la transparencia en entidades legales y apoyar iniciativas en el sector de activos virtuales.
Preguntas Frecuentes
- ¿Qué exige VARA a los VASPs en Dubái?
VARA solicita que los VASPs cumplan estrictamente con las obligaciones de Anti-Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento del Terrorismo, siguiendo las listas actualizadas del FATF sobre jurisdicciones de alto riesgo.
- ¿Qué medidas se están tomando para proteger el sistema financiero en los EAU?
Se aplican sanciones financieras dirigidas, en conformidad con las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU, para proteger a los sectores financieros y no financieros en los EAU.
- ¿Qué acciones ha tomado VARA contra entidades no licenciadas?
VARA ha emitido órdenes de cese y desistimiento con multas a siete entidades por operar sin licencia y romper regulaciones de marketing.
