2 formas en que los inversores pueden obtener ingresos pasivos con criptomonedas en 2024: ¡Descubre cómo!
Los inversores pueden obtener ingresos pasivos a través de muchos productos financieros tradicionales, incluidos bonos gubernamentales y corporativos o dividendos de acciones. Oportunidades similares existen en el ámbito cripto, a menudo ignoradas por los inversores convencionales, creando potencialmente mejores resultados con la agricultura de rendimiento.
Generar ingresos pasivos en cripto
En cripto, de manera similar a otros mercados, el ingreso pasivo puede provenir de prestar dinero a instituciones a cambio de una tasa de interés acordada (bonos) o al convertirse en accionista y participar en los ingresos distribuidos (dividendos).
Esto se traduce en hacer staking de tokens como validador o delegador en redes de prueba de participación (PoS), siendo pagado por la emisión del protocolo y las tarifas de los usuarios, o al proporcionar tokens en mercados de dinero descentralizados y grupos de liquidez, obteniendo ingresos pasivos de los intereses reembolsados por los prestatarios.
En ese sentido, Finbold ha identificado algunas oportunidades recientes que los inversores pueden considerar para obtener ingresos pasivos con cripto en 2024.
Staking de criptomonedas para obtener ingresos pasivos en 2024
Al hacer staking como validadores o delegadores, los inversores contribuyen a la descentralización y seguridad de las redes PoS mientras obtienen ingresos pasivos.
Este ingreso usualmente proviene de una combinación de la emisión de tokens, inflando el suministro, o de las tarifas de transacción. Sin embargo, cada criptomoneda tiene un modelo único con ventajas y desventajas que los inversores deben considerar.
Un aspecto importante es la «Tasa Real de Recompensa por Staking», particularmente medida por StakingRewards.com, que pondera las recompensas con la inflación. Criptomonedas de staking populares como DYDX, Celestia (TIA) y Bittensor (TAO) se encuentran entre las peores para hacer staking, considerando esta métrica.
Esto es importante porque una alta inflación de suministro o desbloqueos pueden contrarrestar la tasa de recompensa promocionada por el protocolo con una fuerte presión de venta, diluyendo el valor de los accionistas con el tiempo, de manera similar a cómo la inflación de un país puede contrarrestar los resultados brutos de las inversiones.
Otros ejemplos son Solana (SOL), Sui (SUI) y Aptos (APT), con tasas reales de recompensa de 1%, -5% y -4%, respectivamente. Finbold ha informado sobre cómo los desbloqueos mensuales de Sui pueden perjudicar a los inversores desprevenidos, sugiriendo que SUI está sobrecomprado.
Mejores criptomonedas para obtener ingresos pasivos a través del staking en 2024
Por otro lado, modelos económicos mejor diseñados pueden ofrecer una buena manera de obtener ingresos pasivos a través del staking. Además, los inversores deben buscar la mejor combinación entre la tasa real de recompensa y una mayor capitalización de staking para asignaciones sólidas.
- MultiversX (EGLD)
- Ethereum (ETH)
- Algorand (ALGO)
- Near (NEAR)
Sus tasas reales de recompensa son, respectivamente, 2%, 2.93%, 3.1% y 3.93%. MultiversX fue considerado el «Santo Grial tecnológico del cripto» por expertos, siendo un prometedor rival de Ethereum.
Préstamo de criptomonedas en protocolos DeFi
Además del staking, los inversores en cripto también pueden poner a trabajar sus tokens y generar rendimiento a través de protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi). Estas plataformas permiten que cualquiera suministre activos para operaciones de préstamos descentralizados, obteniendo ingresos pasivos de los prestatarios que pagan intereses.
Notablemente, la mayoría de estos protocolos funcionan a través de una regla de oferta y demanda en sus mercados monetarios. Por lo tanto, el rendimiento esperado puede variar, aumentando en mercados con una mayor demanda de préstamos y disminuyendo al enfrentar dinámicas opuestas.
- Hatom (HTM) en MultiversX
- Aave (AAVE) en Ethereum
- Folks Finance en Algorand
- Burrow Finance (BRRR) en Near
Esencialmente, los inversores que posean la stablecoin USDC regulada por Circle pueden depositar el token en estos protocolos, obteniendo ingresos pasivos dinámicos de los prestatarios. El APY de USDC puede variar desde más del 30% en Hatom al momento de la publicación hasta 11% en Folks Finance, 5% en Burrow Finance y 4.64% en Aave.
No obstante, las oportunidades de inversión siempre conllevan riesgos y requieren conocimiento para navegar correctamente, logrando los mejores resultados posibles. Esto no es diferente a obtener ingresos pasivos con cripto en 2024, requerir que los inversores tengan una estrategia clara.
Preguntas Frecuentes
- ¿Qué es el staking de criptomonedas?
El staking de criptomonedas es el proceso de participar en una red blockchain de prueba de participación (PoS) almacenando fondos en un monedero criptográfico. Esta acción ayuda a la red a funcionar de manera más segura y eficiente, a cambio de recibir recompensas.
- ¿Qué es un protocolo DeFi?
Un protocolo DeFi (finanzas descentralizadas) es una plataforma financiera que utiliza tecnología blockchain para ofrecer servicios financieros sin intermediarios tradicionales. Permite a los usuarios realizar transacciones como préstamos, ahorros y trading de activos digitales.
- ¿Cuáles son algunos riesgos asociados al obtener ingresos pasivos con criptomonedas?
Algunos riesgos incluyen la volatilidad de los precios, la posible inflación de suministro de las criptomonedas, riesgos de seguridad en los protocolos de staking o DeFi, y la posibilidad de experimentar pérdidas debido a inversiones mal planificadas o desconocimiento del mercado.
