La evolución de las Finanzas Descentralizadas (DeFi) ha traído algunas de las soluciones más innovadoras para los servicios financieros, tanto dentro como fuera de la cadena. Préstamos, comercio, staking y tokenización son solo algunas de las tendencias DeFi más populares que han acumulado miles de millones de dólares en valor total bloqueado (TVL).
En 2024, DeFi está experimentando varias tendencias emergentes que están transformando el paisaje. Están remodelando el ecosistema al mejorar la liquidez, seguridad y escalabilidad, impulsando una adopción más amplia de aplicaciones descentralizadas (dApps) y nuevas herramientas financieras.
Navegación Rápida
¿Qué es DeFi?
DeFi se refiere a un ecosistema financiero que consiste en aplicaciones descentralizadas (dApps) construidas sobre redes blockchain, especialmente Ethereum. Aunque no hay una fecha exacta que marque el inicio de DeFi, su aparición se atribuye al desarrollo gradual de componentes blockchain e innovaciones que abordan diversos desafíos financieros.
DeFi opera en redes blockchain descentralizadas, lo que significa que ninguna entidad única controla el sistema, a diferencia de las finanzas tradicionales, donde las instituciones gestionan las transacciones. En cambio, DeFi se basa en contratos inteligentes, acuerdos autoejecutables desencadenados por condiciones específicas.
DeFi ofrece una variedad de servicios financieros—préstamos, comercio y ganancia de intereses—sin la necesidad de intermediarios. Si estás interesado, echa un vistazo a algunos de los mejores proyectos DeFi que actualmente dominan el mercado.
- Algunos de los principios fundamentales de DeFi son:
- ¿Y qué hay del control y la toma de decisiones? Pues bien, los proyectos DeFi a menudo son gobernados por organizaciones autónomas descentralizadas (DAOs), que establecen estructuras de gobernanza que pueden incluir mecanismos de votación y desarrollo de protocolos.
Principales Tendencias DeFi en 2024
Ok, ahora que las bases están claras, profundicemos en esta guía para explorar algunas de las principales tendencias DeFi en 2024. Las siguientes tendencias no tienen un orden apropiado.
Staking Líquido – Maximizando el Rendimiento y Manteniendo la Seguridad de la Red
El staking líquido ha surgido como una innovación clave dentro de DeFi, ofreciéndote la flexibilidad de gestionar tus activos en staking a través de otras dApps. La idea es simple: depositas tus activos cripto en un protocolo de staking líquido, que luego staquea los activos en tu nombre. A cambio, recibes versiones tokenizadas de tus activos, que actúan como representaciones de tus fondos staqueados.
La atracción del staking líquido radica en la capacidad de mantener la liquidez mientras se obtienen recompensas. Puedes usar estos activos tokenizados de varias maneras, como ponerlos como garantía en protocolos de préstamo, comerciar en intercambios descentralizados o incluso restakearlos en otras plataformas para obtener recompensas adicionales.
Activos del Mundo Real y Tokenización de Bonos
Los activos del mundo real (RWAs) son tokens digitales que representan activos físicos o financieros, como bienes raíces, productos, bonos, acciones, obras de arte y propiedad intelectual. Esto es gracias a la tokenización: el proceso de llevar estos activos fuera de la cadena al blockchain, usando criptografía para reemplazar información sensible con datos no sensibles y crear un token.
La tokenización permite que activos tradicionalmente ilíquidos se dividan en unidades más pequeñas y accesibles, mejorando la liquidez y ampliando la participación en el mercado. Este método se ha vuelto particularmente atractivo para los bonos del tesoro de EE. UU., que ahora son un mercado de $2.27 mil millones, con líderes clave como BUIDL de BlackRock y USDY de Ondo Finance, ambos alcanzando más de $500 millones en valor depositado.
El Auge de las Layer-1
El aumento de las capas-1 como Aptos y Sui refleja una tendencia creciente hacia blockchains alternativas que pueden ofrecer un grado equilibrado de escalabilidad, seguridad y un entorno amigable para desarrolladores. Estas dos blockchains están al frente del juego de la capa-1. Ambas plataformas aprovechan el lenguaje de programación Move—considerado una de las mejores alternativas al Ethereum Virtual Machine—pero difieren en su arquitectura y mecanismos de consenso.
El Auge de las Layer-2
Las soluciones de escalado de capa-2 son cadenas conectadas a una red principal (una capa-1 como Ethereum). Están diseñadas para mejorar la escalabilidad y eficiencia de las redes blockchain procesando transacciones más rápido y a costos más bajos, sin comprometer la seguridad y descentralización de la red subyacente.
Puentes Cruzados entre Cadenas
Los puentes cruzados entre cadenas se están volviendo esenciales para permitir transferencias de activos sin inconvenientes entre diferentes ecosistemas blockchain. Un puente cruzado entre cadenas es básicamente lo que parece: un protocolo que facilita el movimiento de activos digitales entre blockchains separadas. Funciona bloqueando un activo en una blockchain y creando un token equivalente en otra.
El Auge de los Mercados de Predicción
Los mercados de predicción descentralizados se han convertido en una de las tendencias DeFi más calientes, especialmente cuando las elecciones de EE. UU. están a la vuelta de la esquina. Su popularidad es tan grande que incluso plataformas convencionales han citado mercados como Polymarket para medir el sentimiento electoral en EE. UU.
Reflexiones Finales – Las Principales Tendencias DeFi en 2024
A medida que DeFi continúa creciendo, nuevas tendencias seguirán empujando los límites de lo que el sector DeFi puede lograr, así como brindando nuevas oportunidades para proyectos de criptomonedas y finanzas tradicionales. Un ejemplo es la tokenización de los bonos del tesoro de EE.UU. que se convierte en un mercado de $2 mil millones, con gigantes de las finanzas tradicionales como BlackRock uniéndose a la diversión.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es el staking líquido?
El staking líquido te permite gestionar tus activos en staking obteniendo versiones tokenizadas que representan tus fondos staqueados, permitiéndote mantener la liquidez y obtener recompensas adicionales a través de diversas plataformas DeFi.
¿Por qué es importante la tokenización de activos del mundo real (RWAs)?
La tokenización de RWAs mejora la liquidez permitiendo que activos tradicionalmente ilíquidos se dividan en unidades accesibles y ofrece nuevas oportunidades financieras al unir las finanzas tradicionales con la blockchain.
¿Qué son los puentes cruzados entre cadenas en el ámbito de DeFi?
Son protocolos que facilitan el movimiento de activos digitales entre diferentes blockchains, permitiendo una transferencia de activos sin problemas entre plataformas y ayudando a aumentar la liquidez entre diferentes ecosistemas blockchain.
