El reciente aumento de Bitcoin ha tomado por sorpresa a los asesores financieros personales que se niegan a adoptar Bitcoin y otros activos digitales.
Asesores financieros reticentes a adoptar criptoactivos
Según varios expertos y analistas financieros, algunos asesores todavía se oponen a que sus clientes se adentren en el sector cripto. Una investigación realizada por Cerulli Associates en julio mostró que de 1,500 planificadores financieros, solo el 2.6% habló a sus clientes sobre cripto, y solo el 13.7% lo había utilizado alguna vez con sus clientes. De acuerdo con los registros, estos asesores están firmemente en contra de cualquier cosa relacionada con el espacio cripto y no están dispuestos a proporcionarlo a los clientes que lo soliciten. Sin embargo, su renuencia a ofrecer cripto podría causar problemas en la industria debido a la demanda de Bitcoin y otros activos por su rendimiento, y los asesores que se niegan a recomendarlo pueden correr el riesgo de perder clientes.
Discusión entre asesores financieros sobre el potencial de Bitcoin
Según los asesores financieros, la adopción de Bitcoin ha incrementado en la industria. Esto se debe a que hay tantos asesores dispuestos a presentar a sus clientes Bitcoin, como aquellos que son reacios a hacerlo. «Si eres un asesor que no puede ofrecerlo y no puede hablar de ello, entonces podrían buscar a alguien que esté dispuesto a hacerlo», dijo Matt Apkarian, director asociado de productos en Cerulli Associates. Una de las razones por las cuales los asesores podrían ser cautelosos es por sus preocupaciones sobre la utilidad en la vida real de las criptomonedas. Según Apkarian, todavía hay asesores que ven a las criptomonedas como un esquema Ponzi y sienten que los activos podrían volver a cero a largo plazo. Estas preocupaciones se reflejan en la respuesta más común a una pregunta de encuesta realizada por Cerulli Associates en 2023, donde los asesores afirmaron que no necesitaban agregar cripto a las carteras.
Interés minorista predice la adopción
El consenso es que el comercio minorista de estos activos ha contribuido a su aumento actual, pero hay un incremento en el número de asesores interesados en presentarlo a sus clientes. También ha habido un aumento en el interés por parte de los clientes, impulsado por el reciente aumento en todo el mercado. Con los activos digitales ya no vistos como herramientas de inversión alternativa, la idea de descentralización atrae a más clientes que antes. Ha habido un repunte en la adopción minorista desde el día de las elecciones. Aunque estas métricas no pueden medirse con precisión, indicadores como búsquedas en Google y el uso de aplicaciones han aumentado desde ese período. Según la planificadora financiera Theresa Morrison, el reciente aumento no puede atribuirse únicamente a los comerciantes minoristas, es donde comienza el interés en estos activos.
Sin embargo, aún queda un largo camino para que el interés minorista impulse la adopción a mayor escala. La mayoría de los planificadores financieros forman parte de grandes organizaciones con políticas en contra de discutir o introducir cripto a los clientes. En agosto, Morgan Stanley permitió a sus asesores ofrecer inversiones en ETF de Bitcoin a clientes con un patrimonio neto superior a 1.5 millones de dólares. Con la reciente demanda de Bitcoin por parte de los clientes, la mayoría de los asesores están mirando hacia ese activo. Según Charles Zhang, de Zhang Financials, Bitcoin tiene cierto potencial. Zhang fue clasificado por Barron como el principal asesor de patrimonio en los Estados Unidos en los últimos dos años. Sin embargo, señaló que es lo que él siente y no un consejo financiero. Zhang afirmó que los clientes con más de $1 millón pueden correr el riesgo e invertir el 1% en Bitcoin, subrayando la necesidad de evitar otros activos digitales.
Preguntas Frecuentes
- ¿Por qué algunos asesores financieros son reacios a adoptar cripto?
Algunos asesores creen que las criptomonedas podrían ser un esquema Ponzi y sienten que los activos podrían volver a cero a largo plazo. - ¿Qué está impulsando el interés en Bitcoin y otros activos digitales?
El aumento reciente en Bitcoin y otros activos está impulsado por el comercio minorista y un creciente interés por parte de los clientes, junto con el atractivo de la descentralización. - ¿Qué dicen los expertos financieros sobre la inversión en Bitcoin?
Algunos expertos, como Charles Zhang, ven potencial en Bitcoin y recomiendan que clientes con más de $1 millón consideren invertir un pequeño porcentaje, como el 1%, en Bitcoin.
