Principales Inversiones en Criptomonedas por Préstamos Activos: ¡Descubre las Mejores Oportunidades!

En Bitcoin Market Journal, invertimos en tokens de criptomonedas como si fueran acciones. Aunque existen diferencias importantes entre ambos, analizamos las «empresas» cripto como empresas tradicionales y diversificamos nuestras inversiones con una mezcla de ambas.

Préstamos Activos en Cripto: Una Métrica Clave

Uno de los indicadores clave que utilizamos para analizar inversiones ganadoras en cripto son los préstamos activos. En esta guía, aprenderá cómo funcionan y algunos de los principales proyectos con altos saldos de préstamos activos, incluyendo Aave, Spark Protocol, Morpho, Compound y Venus.

¿Qué son los Préstamos Activos?

En protocolos de préstamos como Aave y Compound, un «préstamo activo» se refiere a un préstamo pendiente que aún no se ha reembolsado por completo. Normalmente, el receptor del préstamo proporciona un colateral en forma de otras criptomonedas.

Como analogía, piense en un margen en una cuenta de bolsa. En una cuenta de margen, puede pedir dinero prestado al corredor para comprar más acciones de las que podría con su propio efectivo. Sin embargo, para hacer esto, debe colocar algunos de sus propios activos como garantía.

El corredor le presta dinero y usted se lo devuelve con intereses a lo largo del tiempo. Si el valor de sus acciones cae demasiado, el corredor podría requerirle agregar más garantía o liquidar sus activos para reembolsar el préstamo, protegiendo su riesgo de pérdida.

Cuando presta en una plataforma de préstamos cripto, es un poco como comprar bonos de un gobierno o empresa. Usted presta su dinero (o cripto) y, a cambio, ellos le pagan intereses a lo largo del tiempo. En protocolos blockchain, presta sus activos a prestatarios y, a cambio, obtiene un rendimiento predecible basado en la tasa de interés acordada en el contrato inteligente.

Principales Inversiones en Cripto por Préstamos Activos

• Aave: Aave tiene actualmente $7,50 mil millones en préstamos activos, lo que se ha más que duplicado en lo que va del año. El balance de préstamos activos de Aave ha aumentado en parte debido a su papel dominante en el espacio DeFi.
• Spark Protocol: El balance de préstamos activo actual de Spark Protocol es de $1,44 mil millones, manteniéndose consistentemente por encima de los $1 mil millones en el último año.
• Morpho: El balance de préstamos activos de Morpho es de aproximadamente $766,31 millones. Este proyecto cripto mantiene un alto balance de préstamos activos debido a su modelo híbrido de préstamos que optimiza las tasas combinando préstamos basados en pools y entre pares.
• Compound: Compound tiene un balance de préstamos activo de $656,87 millones YTD, bajando ligeramente desde los $937,55 millones al comienzo del año. Aunque es una de las plataformas de préstamos DeFi más grandes, su balance ha disminuido.
• Venus: El balance de préstamos activos de Venus se sitúa actualmente en $532,55 millones. El alto balance se atribuye al crecimiento estable del ecosistema Binance Smart Chain.

Cómo Invertir Usando Préstamos Activos

Incorporar datos sobre préstamos activos de plataformas de préstamos cripto le puede brindar valiosas perspectivas sobre la salud de sus negocios. Aquí algunos consejos de nuestros analistas:

• Observe las tendencias a lo largo del tiempo. Mire el balance de préstamos activos de una plataforma a lo largo del tiempo para ver si está creciendo de manera constante.
• Cantidad de activos. ¿Los saldos de los préstamos están distribuidos en múltiples activos, o solo en unos pocos?
• Actividad institucional. Las instituciones más grandes pueden impulsar el crecimiento del balance de préstamos.
• Programas de incentivos. Cuando se ofrecen incentivos, puede hacer que el balance de préstamos activos aumente temporalmente.

Conclusiones del Inversionista

Monitorear el crecimiento del balance de préstamos, cuán diversificado está el balance de préstamos, la participación institucional y si un programa de incentivos ha causado un aumento a corto plazo son todos factores críticos para comprender mejor el potencial a largo plazo de las plataformas de préstamos cripto. Otros factores a considerar incluyen las tasas actuales de préstamos, las tasas de staking y la salud general del mercado cripto. Actualmente, Aave, Spark Protocol, Morpho, Compound y Venus tienen altos balances de préstamos activos, pero debe seguir monitoreando estos proyectos antes de tomar decisiones de inversión.

Preguntas Frecuentes

• ¿Qué es un préstamo activo en el contexto cripto? Un préstamo activo en plataformas como Aave o Compound es un préstamo pendiente que aún no ha sido reembolsado y está respaldado por colateral en criptomonedas.
• ¿Por qué es importante el saldo de préstamos activos? El saldo de préstamos activos es una métrica útil que indica el nivel de actividad en una plataforma y su atractivo para prestatarios y prestamistas.
• ¿Cómo puedo utilizar los datos de préstamos activos para invertir? Observar las tendencias del saldo de préstamos, la diversidad de activos, la actividad institucional y los programas de incentivos le ayudará a evaluar el potencial a largo plazo de una plataforma de préstamos cripto.

Este análisis está diseñado para ayudarle a ser un inversor mejor informado; no constituye asesoramiento financiero. Use esto como inspiración para realizar su propia investigación, ya que el futuro puede diferir del pasado. Toda inversión conlleva riesgos; consulte nuestro enfoque de inversión para ver cómo gestionamos el riesgo mediante la diversificación. Nunca invierta más de lo que esté dispuesto a perder y vea las pérdidas como aprendizaje.