¿Están Las Competidoras De Binance En Riesgo De Violar Las Normas De EE.UU.? Descúbrelo Ahora

Los intercambios de criptomonedas Bybit, Bitget y OKX contaron con casi un millón de «usuarios activos mensuales» en los EE. UU. en agosto, según datos de Sensor Tower. Esto no significa que estos usuarios estuvieran negociando en violación de las normas estadounidenses; podrían simplemente haber estado realizando actividades permitidas como verificar precios de criptomonedas.

Sin embargo, con las VPN, es posible que los estadounidenses eludan los geobloqueos, una lección costosa que el gigante de intercambio Binance recientemente aprendió. En muchos intercambios de criptomonedas alrededor del mundo, los residentes de EE. UU. son como visitantes de un museo: pueden mirar, pero no se supone que toquen. Aparentemente, muchos estadounidenses al menos están mirando. ¿Alguno de ellos está tocando?

¿Qué sucede con los intercambios Bybit, Bitget y OKX?

Bybit, Bitget y OKX, tres de los mayores intercambios de criptomonedas, prohíben a los operadores de EE. UU., donde no están licenciados. No obstante, en agosto, los tres intercambios combinados tuvieron casi un millón de usuarios activos mensuales en EE. UU., según la investigación de Sensor Tower obtenida por CoinDesk.

Para ser claros: «activo» no significa necesariamente que esté negociando. Si alguien en EE. UU. descarga la aplicación móvil y realiza cualquier acción durante un mes determinado, cuenta como un usuario activo mensual (MAU). Mirar un gráfico de precios, como se podría hacer en las páginas de precios de CoinDesk, no implica comportamiento ilegal. Podría ser, sin embargo, si el estadounidense comercia.

Regulaciones y desafíos

Casi exactamente hace un año, Binance, el principal intercambio del mundo, se vio obligado a pagar más de 4 mil millones de dólares al gobierno de EE. UU. para resolver acusaciones relacionadas en parte con la permisión inapropiada de que los estadounidenses negociaran en su plataforma. Desde entonces, la industria de las criptomonedas ha estado alerta: tener clientes en Estados Unidos puede ser un error costoso.

Aunque Bybit, Bitget y OKX advierten a los visitantes de sus sitios web con direcciones IP de EE. UU. que no son elegibles para comerciar, los usuarios pueden disfrazar sus ubicaciones usando redes privadas virtuales (VPN). Incluso cuando los tres intercambios establecen barreras adicionales mediante la exigencia de cierto nivel de identificación del cliente, los comerciantes decididos a evadir tales obstáculos son conocidos por obtener credenciales falsas, robadas o alquiladas.

La respuesta de los intercambios de criptomonedas

• Un portavoz de Bybit mencionó que la empresa ha tomado varias medidas, incluidos procedimientos de KYC y prohibiciones de direcciones IP, para asegurarse de que sus servicios y productos no estén disponibles para personas de jurisdicciones restringidas.

• Bitget dijo que «se adhiere a los estándares de cumplimiento global al imponer restricciones basadas en regiones, incluyendo el acceso prohibido a ciudadanos de EE. UU.» Además, mencionó que «cualquier persona que intente acceder a la aplicación desde una dirección IP estadounidense recibirá notificaciones indicando que el acceso está restringido.»

• OKX no respondió a las solicitudes de comentarios.

Preguntas Frecuentes

• ¿Por qué los MAUs no implican necesariamente actividad de comercio?

  MAU se refiere a cualquier actividad en la aplicación, como consultar precios, que no implica necesariamente operaciones de trading.

• ¿Cómo evitan los usuarios estadounidenses las restricciones de intercambio de criptomonedas?

  Utilizan VPNs para cambiar su dirección IP y recurren a credenciales falsas para completar chequeos de identidad.

• ¿Qué medidas toman los intercambios para cumplir con las regulaciones?

  Implementan procedimientos de KYC, prohibiciones de direcciones IP y notificaciones de restricción de acceso para ciudadanos estadounidenses.