El impacto de los riesgos macroeconómicos en los mercados de capital | Análisis experto: Descubre más

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Al igual que las condiciones macroeconómicas y las noticias geopolíticas afectan las acciones y otras inversiones, estos factores también impactan los precios a corto y largo plazo de las criptomonedas, según Joe McCann, fundador y CEO de Asymmetric, una firma de inversión en criptomonedas y web3. Siempre que ocurren tales impactos, existe riesgo y oportunidad.

Factores del entorno macroeconómico

Los factores del entorno macroeconómico (como tasas de interés, inflación, PIB, deuda, desempleo, políticas gubernamentales, conflictos internacionales, etc.) suelen desencadenar un entorno volátil plagado de miedo. Estos problemas destacan la necesidad de tener un portafolio de inversiones diversificado. Incluso durante períodos difíciles, los inversores pueden aprovechar las oportunidades que surgen de las inestabilidades de precios.

Las preocupaciones macroeconómicas actuales

Los factores macroeconómicos continúan afectando las operaciones de los inversores. La estabilidad y rentabilidad de los inversores dependen de su capacidad para reconocer rápidamente y responder a los cambios en el entorno macroeconómico.

El crecimiento económico actual estancado ha tenido efectos tremendos en las economías de los países industrializados y las naciones de bajos ingresos. El crecimiento económico internacional actual es del 3.1% en 2024, el mismo nivel que el 3.1% en 2023, pero ligeramente por encima de la tasa de crecimiento anterior a la pandemia del 3.0%.

Las tasas de interés constantemente altas, los conflictos aumentados en varias partes del mundo, el comercio internacional ralentizado y los crecientes desastres climáticos contribuyen al crecimiento global estancado actual. Las perspectivas parecen diferir entre las naciones, con un crecimiento económico lento observado en varias economías avanzadas, especialmente China y Europa, y algún crecimiento leve en los EE. UU. Debido a los niveles de inflación elevados en el ámbito internacional, los mercados de valores, incluidos los de EE. UU. y China, están actualmente a la baja.

Plan de estímulo fiscal de China

China planea ofrecer un paquete de estímulo fiscal para ayudar a revivir su tambaleante economía. El gobierno federal tiene la intención de asistir a los gobiernos de condados a abordar sus desafíos de deuda, proporcionar ayudas financieras a personas con bajos ingresos, ayudar al mercado inmobiliario en dificultades y aumentar el capital de los bancos administrados por el gobierno, incluyendo la participación en otras medidas fiscales.

Todas estas medidas son los pasos que los inversores han solicitado previamente al gobierno que adopte. Las solicitudes surgieron a medida que la economía de China perdía fuerza, luchando por abordar la inflación e infundir confianza al usuario en medio de la caída del mercado inmobiliario.

Sin embargo, los inversores en China están preocupados sobre si el plan de paquete de estímulo fiscal podría impulsar inmediatamente el crecimiento económico para abordar el declive económico y las tasas de desempleo. Algunos inversores sienten que las reducciones de tasas de interés o la inyección de capital en la economía no podrían resolver los problemas fundamentales.

Tales incertidumbres parecen influir en los inversores a canalizar sus fondos hacia activos alternativos, como monedas virtuales en lugar de acciones chinas, que han presenciado caídas de precios. El precio de Bitcoin (BTC) resurgió para comerciar por encima de los niveles de $65,000 en dos semanas tras el anuncio del estímulo fiscal de China, atrayendo la atención hacia el sentimiento de que los inversores invertirían en monedas virtuales en lugar de acciones chinas.

Invertir en tiempos de condiciones macroeconómicas desafiantes

Los factores del entorno macroeconómico pueden impactar enormemente en los portafolios de inversión de los inversores. Varios activos de capital (como acciones, bonos, bienes raíces, materias primas y criptomonedas) responden de manera diferente a las condiciones macroeconómicas; por lo tanto, comprender tales respuestas es esencial para una gestión eficiente y efectiva del portafolio.

• Desarrollar un portafolio de inversión diversificado es difícil debido a los rendimientos más bajos de los bonos, las ganancias estrechas en acciones, las correlaciones más altas entre activos y los mayores riesgos macroeconómicos.
• Las criptomonedas pueden ser valiosas para desarrollar un portafolio de inversión eficiente y diversificado. En el pasado, los activos criptográficos como Bitcoin y altcoins han proporcionado enormes beneficios (a cambio de altos riesgos) y una baja correlación con activos de capital tradicionales como acciones, bonos, oro y otros.
• Sin embargo, la criptomoneda es un instrumento de inversión volátil, por lo que se recomienda una pequeña asignación. Las investigaciones muestran que una asignación de moneda virtual de alrededor del 5% podría ayudar a maximizar los rendimientos ajustados al riesgo para inversores con un portafolio diversificado de acciones y bonos.

Antes de realizar inversiones en criptomonedas, los usuarios deben estudiar y comprender los mercados, evaluar su disposición a asumir riesgos y entender sus objetivos financieros. Estos instrumentos son de alto riesgo y pueden no ser adecuados para personas que evitan asumir riesgos o aquellas que desean alcanzar objetivos de inversión a corto plazo.

Las ventajas de invertir y mantener en una etapa temprana

Considerando que cualquier grado de factor del entorno macroeconómico (como la inflación) disminuye el poder adquisitivo futuro, una estrategia eficiente para combatir esta amenaza es comenzar a invertir y aumentar las participaciones en una etapa más temprana. Esto podría permitir que el portafolio de un inversor se beneficie del efecto de capitalización.

Es esencial comprender todos los factores que podrían impactar las decisiones y el estilo de inversión de los inversores, incluyendo el efecto del estrés y el miedo en el rendimiento de diferentes clases de activos durante una crisis financiera. Cultivar flexibilidad, centrarse en la diversificación y considerar la perspectiva a largo plazo es esencial.

Un buen portafolio de inversión necesita incluir una mezcla variada de instrumentos financieros. Invertir fondos en diversas formas de activos de capital (como materias primas, bienes raíces, bonos, acciones y criptomonedas) dispersa los riesgos.

Todavía hay espacio para inversiones especulativas mayores. La extracción de petróleo fue una empresa rentable en el siglo XX. Invertir en acciones de internet fue la clave para ganar dinero en la década de 1990. Hoy, es la criptomoneda la que convierte a las personas en millonarios. El futuro de la inversión es ahora. La criptomoneda puede ayudar a equilibrar la recompensa y el riesgo en un portafolio de inversión.

Nicholas Otieno es un escritor fintech especializado en mercados de criptomonedas. Desde 2019, ha escrito artículos para educar a los lectores sobre la criptomoneda y su impacto positivo sustancial en la prosperidad global. Nicholas es un poseedor de Bitcoin, creyendo firmemente en sus fundamentos. Su trabajo ha sido publicado en medios como Finance Magnates, Blockchain.news, Bitcoin Magazine, Technewsworld.com y Business2community.com, entre otros.

Preguntas frecuentes

• ¿Cómo afectan los factores macroeconómicos a las criptomonedas?

  Los factores macroeconómicos como las tasas de interés, la inflación y los conflictos internacionales influyen tanto en los mercados de acciones como en los de criptomonedas, causando inestabilidades de precios que presentan riesgos y oportunidades.

• ¿Por qué los inversores consideran las criptomonedas en tiempos de incertidumbre económica?

  Durante condiciones económicas desafiantes, algunos inversores canalizan fondos hacia criptomonedas debido a sus altos beneficios históricos y su capacidad para diversificar portafolios, aunque ello también pueda aumentar el riesgo general.

• ¿Cuál es la importancia de diversificar un portafolio de inversiones?

  La diversificación ayuda a mitigar el riesgo al distribuir inversiones en diferentes activos, como acciones, bonos y criptomonedas, permitiendo beneficiarse de las distintas respuestas de estos activos a las condiciones macroeconómicas.