De Criptomonedas a Redes Sociales: Descubre Cómo 2023 se Convirtió en el Año de las Estafas de Inversión en EE.UU.
Los reguladores de valores estatales en toda América del Norte se enfrentan a una ola sin precedentes de fraude de inversión impulsado por la tecnología, con investigaciones sobre activos digitales y estafas en redes sociales alcanzando niveles récord en 2023, según un informe anual de ejecución publicado el martes.
Estafas en Cripto y Redes Sociales Impulsan las Investigaciones de Valores en EE.UU.
El Informe de Ejecución 2024 de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) reveló que los reguladores estatales llevaron a cabo 8,768 investigaciones activas el año pasado, con los activos digitales y el fraude basado en internet emergiendo como las principales amenazas para los inversores minoristas.
- Se iniciaron 343 nuevas investigaciones sobre esquemas relacionados con criptomonedas, excluyendo staking y NFT.
- Otros 144 casos dirigidos específicamente a operaciones de staking en cripto.
- 205 nuevos casos de fraude de inversión impulsado por redes sociales, marcando un aumento significativo respecto a los niveles de 2022.
«Los estafadores a menudo explotan el entusiasmo que viene con la innovación y la tecnología para aprovecharse de los inversores», dijo Leslie Van Buskirk, presidenta de NASAA y administradora de la División de Valores del Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin. «Combine eso con las muchas formas en que la tecnología y las redes sociales nos conectan y los malos actores encuentran oportunidades significativas para intentar estafar a los inversores”.
Las acciones de ejecución resultaron en más de 333 millones de dólares en sanciones monetarias y órdenes de restitución. Los tribunales impusieron penas criminales que totalizan 461 años de encarcelamiento y 227 años de libertad condicional.
El informe detalló una supervisión extensa de los profesionales de valores con licencia:
- Asesores de Inversión: 404 nuevas investigaciones, 113 acciones de ejecución.
- Corredores-Distribuidores: 204 nuevas investigaciones, 103 acciones de ejecución.
- Agentes: 184 nuevas investigaciones, 42 acciones de ejecución.
- Representantes de IA: 190 nuevas investigaciones, 142 acciones de ejecución.
Los reguladores también tomaron medidas decisivas contra la mala conducta, revocando 52 licencias y excluyendo a 86 individuos y firmas del sector.
La FCA del Reino Unido también tomó recientemente acciones más decisivas contra firmas de cripto no reguladas. Durante un período de 10 meses, el regulador emitió más de 1,000 advertencias y eliminó 48 aplicaciones potencialmente peligrosas de tiendas en línea populares.
Tendencia Creciente en la Explotación Financiera de Personas Mayores
El objetivo de los inversores mayores ha alcanzado niveles alarmantes, con los reguladores estatales recibiendo 3,481 quejas de presunta mala conducta contra personas mayores en 2023. Estas investigaciones llevaron a 131 acciones de ejecución que involucraron a casi 3,000 víctimas ancianas.
El desarrollo más preocupante es el cambio de los fraudes de inversión tradicionales a esquemas basados en tecnología, con estafas en internet y activos digitales emergiendo como las dos principales amenazas para los inversores mayores.
La Ley Modelo de NASAA para Proteger a Adultos Vulnerables de la Explotación Financiera, ahora adoptada por 43 estados y territorios de EE.UU., ha demostrado ser cada vez más vital. Los informes de posible explotación han crecido dramáticamente de 500 en 2017 a 4,291 en 2023, llevando a aproximadamente 1,100 investigaciones.
La Inteligencia Artificial Surge como Nueva Frontera para Fraudes de Inversión
Una nueva tendencia preocupante en 2023 ha sido el aumento de esquemas de inversión fraudulentos supuestamente impulsados por inteligencia artificial. Los estafadores están capitalizando el auge de la IA para crear esquemas de engaño sofisticados, a menudo haciéndose pasar por figuras públicas para dar credibilidad a sus operaciones.
«Este informe refleja el compromiso de larga data de los miembros de NASAA para detener las estafas de inversión y hacer justicia para las víctimas», dijo Amanda Senn, Co-Presidenta del Comité de la Sección de Ejecuciones de NASAA y Directora de Valores de Alabama.
En un caso notable, los reguladores en cinco estados tomaron medidas contra una operación llamada «Shark of Wall Street» y «Hedge4.ai» que afirmaba falsamente usar modelos de IA para la predicción de precios de criptomonedas e implicaban fraudulentamente el respaldo de Elon Musk.
El esquema prometía rendimientos de hasta 10,000 veces la inversión inicial a través de su «TruthGPT Coin».
El informe también destacó la cooperación incrementada entre autoridades estatales y federales, con la SEC y FINRA refiriendo 608 casos a reguladores estatales, un aumento del 40% respecto al año anterior.
Preguntas Frecuentes
- ¿Cuál es la principal amenaza para los inversores minoristas en América del Norte?
Las principales amenazas para los inversores minoristas son el fraude con activos digitales y las estafas basadas en internet, según el informe de NASAA de 2024.
- ¿Cómo han respondido los reguladores a estas amenazas?
Los reguladores han iniciado numerosas investigaciones y acciones de ejecución, resultando en más de 333 millones de dólares en sanciones y órdenes de restitución. También han revocado varias licencias y excluido a personas del sector.
- ¿Qué medidas se están tomando para proteger a los inversores mayores?
La Ley Modelo de NASAA para proteger a adultos vulnerables de la explotación financiera ha sido adoptada por 43 estados y territorios para combatir la explotación financiera de personas mayores.
