Irlanda Redactará Nuevas Reglas Cripto «Urgentes» Ante Represión de la UE Contra el Blanqueo de Dinero: ¡Descubre los Cambios!
Irlanda se prepara para redactar nuevas reglas que regulen las criptomonedas, antes del nuevo paquete de leyes de la Unión Europea (UE) destinado a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Acciones del Ministro de Finanzas
El Ministro de Finanzas, Jack Chambers, redactará una legislación «urgente» para actualizar las regulaciones de criptomonedas del país, según informó The Irish Examiner. Sin embargo, el Ministro no dio pistas claras sobre en qué consistirán estas reglas o cuándo entrarán en vigor. Chambers, nombrado para el cargo en junio de 2024, tiene poca experiencia previa como regulador de criptomonedas.
Nuevas Medidas de la UE
La Ley contra el Lavado de Dinero y para Contrarrestar la Financiación del Terrorismo, que entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024, otorga mayores poderes de investigación a las Unidades de Inteligencia Financiera (FIUs) de los países de la UE y les permite suspender transacciones. Las medidas incluirán también una prohibición a nivel de la UE de pagos en efectivo superiores a €10,000 y requisitos de informes mucho más estrictos para muchos tipos de empresas de servicios financieros, incluidas las casas de cambio de criptomonedas.
Diferencias con el Acta de Mercados en Criptoactivos
La renovada Ley contra el Lavado de Dinero no debe confundirse con el Acta de Mercados en Criptoactivos (MiCA), que gobierna específicamente los activos virtuales como criptomonedas y stablecoins. Ambos actos entrarán en vigencia en diciembre de 2024.
Casos Notorios y Educación en Cripto Crimen
Ha habido muchos casos notorios de crimen organizado en Irlanda utilizando criptomonedas para el lavado de dinero. Para combatir esto, la Oficina de Bienes Criminales de Irlanda (CAB) ya ha tomado medidas para educar a los oficiales sobre la investigación de crímenes relacionados con criptomonedas, realizando talleres en colaboración con empresas, incluyendo la casa de cambio de criptomonedas Binance. En 2020, la CAB incautó Bitcoin, entonces valorado en aproximadamente $56 millones, de un hombre de Dublín acusado de operar una granja de cannabis. Hasta la fecha, la CAB no ha logrado acceder a los fondos, ahora valorados en $378 millones.
Impacto en el Sector Cripto
Aunque no está claro exactamente cómo Irlanda elegirá legislar en respuesta a las nuevas reglas contra el lavado de dinero, muchas empresas han comenzado a especular sobre el impacto que tendrán las próximas normativas de la UE en el sector. Binance dejó Chipre en julio de 2023 antes de la llegada de la legislación MiCA, mientras que otras empresas lo han destacado como una oportunidad futura. Beata Sivak, directora de relaciones gubernamentales y políticas para Europa de la casa de cambio de criptomonedas Kraken, afirmó que MiCA «nos da la posibilidad de invertir en la región» así como la «certeza legal» que necesita en la Semana Blockchain de Bruselas.
Preguntas Frecuentes
- ¿Cuándo entrará en vigor la nueva legislación de la UE sobre criptomonedas?
La nueva legislación, incluyendo la Ley contra el Lavado de Dinero y el Acta de Mercados en Criptoactivos (MiCA), entrará en vigencia el 30 de diciembre de 2024.
- ¿Qué acciones está tomando Irlanda para combatir el lavado de dinero con criptomonedas?
Irlanda está actualizando su legislación sobre criptomonedas y educando a sus oficiales sobre la investigación de crímenes relacionados, en colaboración con empresas como Binance.
- ¿Cómo afecta esto a las empresas de criptomonedas en Europa?
Las empresas de criptomonedas en Europa están evaluando el impacto potencial de la legislación, con algunas considerándolo una oportunidad para crecer y establecerse mejor en el mercado europeo.
