La SEC ha publicado su informe de cumplimiento del 2024 y contiene mucho que discutir. Sin duda, este año hubo menos casos que antes, pero las multas fueron enormes. Se recuperaron miles de millones de fondos perdidos y los informantes recibieron grandes recompensas. Vamos a profundizar y explorar el informe.
Menos Casos – Grandes Sumas de Dinero
Este año, la SEC presentó 583 acciones de cumplimiento. Es una caída notable: un 26% menos de casos en comparación con el año pasado. Parece que disminuyeron el ritmo, ¿no? Pero aquí es donde se pone interesante: lograron recuperar una asombrosa cantidad de $8.2 mil millones.
- $6.1 mil millones provinieron de despojos (básicamente devolver lo que se había ganado de manera ilícita).
- Las sanciones civiles constituyeron $2.1 mil millones, la segunda cifra más alta de la historia.
- ¿Y qué inclinó la balanza? El caso de Terraform Labs, con un juicio de $4.5 mil millones. Un solo caso hizo una enorme diferencia.
Pero no todo se trató de imponer sanciones. La SEC parece estar incentivando a las empresas a comportarse adecuadamente. Las compañías que reportaron problemas temprano o trabajaron en solucionarlos recibieron multas más leves. Es un movimiento inteligente realmente, recompensar el buen comportamiento mientras se sigue siendo duro con los malos actores.
La SEC Desmanteló Escándalos Cripto y Fraudes de IA
Si pensabas que el cripto iba a tener un respiro este año, piénsalo de nuevo. La SEC actuó con firmeza sobre los grandes nombres del mundo cripto. Terraform Labs acaparó los titulares, pero no estuvieron solos. HyperFund, con su estafa de $1.7 mil millones, y NovaTech ($650 millones) también dejaron a muchos inversores perjudicados.
Y luego está el lado tecnológico. El fraude ya no se trata solo de números: se está volviendo creativo. Toma a QZ Asset Management, por ejemplo. Exaltaron sus estrategias de inversión impulsadas por IA, solo para engañar a los inversores. Está claro que la SEC no deja pasar estafas tecnológicas emergentes.
Mientras tanto, las finanzas tradicionales tampoco quedaron fuera de la mira. Morgan Stanley recibió una multa de $249 millones por violaciones de operaciones bloqueadas. ¿SAP? Pagaron $98 millones por cargos relacionados con sobornos. Así que sí, no solo las industrias nuevas y llamativas están recibiendo atención.
Los Informantes Estuvieron en Acción
No olvidemos a los informantes. Realmente se destacaron este año. Más de 45,000 denuncias llegaron a la SEC, más que nunca. Y la agencia respondió otorgando $255 millones en recompensas. Eso es mucho dinero.
En un caso, una empresa fue multada con $18 millones solo por intentar silenciar a un informante. Es claro que la SEC toma en serio las protecciones a los informantes.
Tampoco fueron solo las empresas las que sintieron el calor. La responsabilidad individual fue un gran enfoque. Este año, se prohibió a 124 ejecutivos servir en empresas públicas. El mensaje es claro y fuerte: nadie es intocable.
¿Qué Sigue?
Entonces, ¿cuál es la conclusión de todo esto? Para empezar, el fraude cripto y las estafas de IA van a permanecer en el radar de la SEC. Se están adaptando a los nuevos riesgos que estas tecnologías traen, y no se están conteniendo. Para los inversores, la lección es simple: mantente alerta. El fraude está evolucionando, y también lo está la aplicación de la ley. La SEC no se está ralentizando, y tú tampoco deberías hacerlo. La SEC pronto estará bajo un nuevo mandato y veamos cómo se desempeñan para el próximo ciclo.
Preguntas Frecuentes
- ¿Cuántas acciones de cumplimiento presentó la SEC este año?
La SEC presentó 583 acciones de cumplimiento este año, lo que representa una disminución del 26% en comparación con el año pasado.
- ¿Cuánto dinero recuperó la SEC en 2024?
La SEC logró recuperar $8.2 mil millones, destacándose el caso de Terraform Labs con $4.5 mil millones.
- ¿Cómo ha abordado la SEC el fraude en el sector cripto y tecnológico?
La SEC ha tomado medidas enérgicas contra grandes nombres en criptomonedas y estafas tecnológicas, como HyperFund y QZ Asset Management, demostrando que no pasan por alto los fraudes emergentes.
