Renovación de licencia de Upbit en suspenso; Hong Kong endurece regulaciones para VASP – ¡Descubre los detalles clave!
La casa de cambio de moneda digital Upbit está bajo investigación por parte de la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) por presuntamente violar las regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) del país, mientras que Hong Kong emitió un recordatorio estricto para que los proveedores de servicios de activos digitales cumplan con su régimen de licencias y eviten engañar al público, ya que ambos países han intensificado sus medidas tras una serie de colapsos.
Investigación sobre incumplimientos de KYC
Las autoridades financieras están investigando a Upbit por, supuestamente, aceptar nuevos clientes sin realizar las verificaciones de antecedentes adecuadas, según la información recopilada por el diario local Maeil Business Newspaper. La Unidad de Inteligencia Financiera (KoFIU), que opera bajo la división de la FSC, es la agencia principal que lleva a cabo la investigación.
Fuentes con conocimiento del asunto afirman que la FSC y su brazo investigador han identificado más de 500,000 casos de incumplimientos de KYC por parte de la casa de cambio. Otros señalan que los casos se acercan a 600,000, con el informe prediciendo que la casa de cambio podría enfrentar una multa considerable.
Las infracciones salieron a la luz durante una renovación de licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), lo que llevó a observadores del mercado a teorizar sobre si la FSC renovará la licencia comercial de Upbit. Las regulaciones locales requieren que las casas de cambio soliciten la renovación de licencia cada tres años, pero las preocupaciones sobre las irregularidades de KYC han retrasado la aplicación de Upbit durante casi cinco meses.
Al profundizar en la investigación, la FSC identificó una serie de casos en los que Upbit dio luz verde a varios clientes a pesar de las identificaciones poco claras. Las identificaciones presentadas en la plataforma no contenían los nombres y números de registro de los clientes, que son datos clave requeridos para aceptar nuevos clientes en las casas de cambio digitales.
Impacto de sanciones en Upbit
Con multas fijadas en 100 millones de KRW (71,500 USD) por caso en virtud de la Ley de Información de Transacciones Financieras Especiales, Upbit enfrenta una severa sanción por parte de los reguladores financieros de Corea del Sur.
Después de un período tumultuoso debido al colapso de Terraform Labs, Corea del Sur endureció las normas para el ecosistema local, priorizando regulaciones KYC robustas para los proveedores de servicios. Según el nuevo esquema, los usuarios solo pueden comerciar activos digitales en plataformas reguladas si proporcionan cuentas bancarias con nombres reales.
Para Corea del Sur, la motivación principal de las agencias reguladoras es frenar el uso de activos digitales para aplicaciones de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
Preocupaciones regulatorias continuas
A pesar de ser una de las mayores casas de cambio en Corea del Sur por volumen de mercado, Upbit ha tenido su parte de problemas regulatorios. La casa de cambio estuvo bajo la mira por presuntas violaciones de las normas antimonopolio de la Asamblea Nacional, un problema persistente desde 2022 mientras una auditoría busca dar por terminado el asunto.
La investigación sobre monopolios ha afectado su relación con K-Bank, con esta última abandonando su ambición de una oferta pública inicial (IPO) en Seúl que habría sido la mayor cotización en más de dos años.
Regimen de licencias de Hong Kong
La Asociación Monetaria de Hong Kong (HKMA) ha emitido un aviso público contra los VASPs que utilicen la palabra «banco» en sus ofertas para engañar a los usuarios. En su declaración oficial, el regulador bancario señaló que solo las instituciones financieras con licencia están autorizadas a usar la palabra «banco» en las descripciones de sus servicios, y agregó que las firmas de activos digitales que usan la palabra están violando la Ordenanza Bancaria.
El banco central emitió la advertencia después de que dos firmas extranjeras de activos digitales tergiversaran sus servicios al público, alegando ofrecer servicios bancarios. La primera firma afirmó ser un banco, y la HKMA aclaró que aún no había cumplido con las condiciones básicas requeridas para obtener una licencia. Mientras tanto, la segunda firma no se presentó como un banco, pero describió su producto de tarjeta como una «tarjeta bancaria», dando la ilusión de aprobación por parte de la HKMA.
Con una advertencia severa, la HKMA señaló que los VASPs con licencia en el extranjero requerirán aprobaciones de los reguladores financieros locales antes de presentarse como instituciones bancarias en Hong Kong. La HKMA extendió la advertencia a las descripciones de productos y servicios que involucren términos afiliados a bancos.
“La HKMA desea recordar a los miembros del público que las firmas de criptomonedas que no son instituciones autorizadas en Hong Kong no están supervisadas por la HKMA”, decía el comunicado de prensa. “Las firmas de criptomonedas en el extranjero cuyos nombres contengan la palabra ‘banco’ o bancos de criptomonedas extranjeros que afirmen estar autorizados en otro lugar no son necesariamente bancos con licencia en Hong Kong.”
Según la Sección 97 de la Ordenanza Bancaria, la HKMA penaliza a las firmas que se presenten como bancos sin su consentimiento escrito.
Más oportunidades para VASPs extranjeros
A pesar de que el objetivo del comunicado de prensa es contra las firmas con base en el extranjero, la HKMA ha abierto sus puertas a los proveedores de servicios internacionales. El regulador bancario introdujo una serie de incentivos para atraer a las firmas globales, incluidos beneficios fiscales y un procedimiento de concesión de licencias simplificado para las empresas interesadas.
Para hacer la oferta más atractiva, la HKMA instó a las instituciones financieras a proporcionar servicios bancarios para las empresas de activos digitales extranjeras que buscan establecer operaciones en el país. Desde que señaló sus ambiciones, varias firmas internacionales han asegurado licencias operativas en Hong Kong, y muchas más están buscando una parte del mercado.
FAQs
- ¿Por qué está siendo investigada Upbit por la FSC?
La FSC investiga a Upbit por presuntas violaciones de las regulaciones de KYC al permitir que nuevos clientes se registren sin las verificaciones adecuadas.
- ¿Qué medidas ha tomado Hong Kong para regular los VASPs?
Hong Kong ha emitido advertencias contra los VASPs que utilizan términos asociados a bancos sin la debida autorización y exige cumplir con su régimen de licencias para evitar inducir a error al público.
- ¿Cuál es el objetivo principal de Corea del Sur con sus estrictas regulaciones KYC?
El objetivo principal de Corea del Sur es impedir el uso de activos digitales para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo mediante regulaciones KYC más estrictas.
