La Autoridad Supervisora del Mercado Financiero de Suiza ha advertido sobre los riesgos de lavado de dinero asociados con las criptomonedas.
Informe de Riesgos y Aumento de Transacciones Ilícitas con Criptomonedas
En su informe «Monitor de Riesgos 2024», el regulador señaló que las criptomonedas, incluidas las stablecoins, se utilizan cada vez más para ciberataques, pagos por actividades ilegales en la web oscura y para evadir sanciones relacionadas con conflictos geopolíticos. En particular, las stablecoins han experimentado un «gran aumento» en transacciones ilícitas relacionadas con la evasión de sanciones, lo que complica los esfuerzos contra el lavado de dinero.
Esfuerzos de FINMA para Combatir el Lavado de Dinero
Para combatir los riesgos de lavado de dinero, FINMA delineó sus esfuerzos más amplios, que incluyen revisiones in situ, una revisión de su programa de auditoría y un enfoque en la tolerancia y gestión de riesgos para entidades con clientes políticamente expuestos o vínculos con áreas de alto riesgo.
En relación a los activos digitales, FINMA indicó que «toma medidas específicas de la institución para mitigar el riesgo de lavado de dinero», aplicando una supervisión dirigida para abordar las vulnerabilidades de manera efectiva.
Guías y Consecuencias para el Sector Cripto
A principios de este año, el regulador publicó guías para abordar los riesgos asociados con las stablecoins, que exigen a los emisores verificar la identidad de los poseedores de tokens y beneficiarios finales. Además, advirtió que los intermediarios financieros que operan en el sector cripto sin medidas adecuadas de gestión de riesgos podrían enfrentar consecuencias legales y daños a su reputación.
Preocupaciones Globales y Mayor Vigilancia
Las preocupaciones regulatorias sobre las criptomonedas y las stablecoins no se limitan a Suiza. A nivel mundial, las criptomonedas y negocios relacionados han sido señalados por sus posibles vínculos con el lavado de dinero y otras actividades ilícitas, lo que ha provocado un aumento de la vigilancia y llamados a una supervisión mejorada en diversas jurisdicciones.
En mayo, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido identificó a las empresas de criptoactivos entre los sectores más vulnerables al lavado de dinero en 2022-23. Como tal, el regulador ha implementado un riguroso proceso de registro para contrarrestar estos riesgos.
Examinando Casos de Plataformas y Stablecoins
Plataformas como Binance, KuCoin y otras también han enfrentado escrutinio en relación con acusaciones de lavado de dinero a lo largo de los años. Tether, el emisor de la stablecoin más grande del mundo, USDT, ha enfrentado durante mucho tiempo acusaciones de facilitar el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
Recientemente, la compañía fue sometida a un nuevo escrutinio después de que surgieron informes de que el Departamento de Justicia de EE.UU. lanzó una investigación sobre posibles violaciones de sanciones y regulaciones de lavado de dinero. Sin embargo, ha negado cualquier irregularidad, afirmando que no ha visto «ninguna indicación» de una investigación.
Preguntas Frecuentes
- ¿Cuáles son las principales preocupaciones de FINMA con respecto a las criptomonedas?
FINMA está preocupada por el uso creciente de criptomonedas y stablecoins en ciberataques, pagos ilegales y evasión de sanciones. - ¿Qué medidas está tomando FINMA para mitigar estos riesgos?
FINMA está realizando auditorías in situ, revisando su programa de auditoría y aplicando supervisión específica para reducir los riesgos de lavado de dinero. - ¿Existen preocupaciones similares fuera de Suiza?
Sí, a nivel global, las criptomonedas están bajo un escrutinio creciente debido a su potencial vínculo con el lavado de dinero, lo que ha llevado a una mayor regulación en diversas jurisdicciones.
